Кто придумал Хайпы и зачем

Кто является вероятными жертвами и что происходит? Часто самыми первыми жертвами HYIP такими как Infinily, становятся те, кому больше всего повезло, но даже это иллюзорно. Поскольку менеджеры сливают вклады своих жертв в пул доходности, который они распределяют между старшими членами, те, кто находится на вершине пирамиды, обычно зарабатывают самые высокие суммы благодаря своему старшинству в структуре. Самые последние обычно теряют все до последнего пенни, которые они внесли, поскольку схема рушится, а менеджеры исчезают среди теней и ветров вместе с деньгами клиентов, оставляя горячий или холодный воздух, на котором их жертвы могут строить замки. Конечно, хотя HYIP хорошо платит самым первым жертвам, они тоже пожалеют о своей доверчивости, поскольку судебные иски, известные под общим названием clawbacks, возвращают большую часть распределенных денег как украденные вклады инвесторов. Управляющие - победители на Гавайях, Таити, Карибских островах или где-то еще, если их не поймали правоохранительные органы. Все остальные дома - проигравшие, их мечты рухнули в кучу судебных повесток, неоплаченных счетов, депрессии и отчаяния. В конечном счете, способ обмана клиентов в каждом конкретном случае будет разным. В некоторых случаях схема пирамиды или понзи развивается так, как мы описали выше, когда число жертв растет за счет привлечения новых клиентов, а те, кто находится на вершине, получают наибольшую долю предполагаемого инвестиционного дохода. В других случаях средства клиентов присваиваются через неправильно управляемые счета, а в третьих случаях мошенник не заботится об изяществе своих методов, просто прикарманивает вклады и убегает. Часто способ кражи не имеет значения для жертв, но знание его методов может быть полезным для правоохранительных органов, которые пытаются привлечь воров к ответственности в надежде вернуть часть похищенных средств. Кем был Чарльз Понци и почему он так печально известен? Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци, более известный как Чарльз Понци, был беспринципным итальянским бизнесменом, который в 1920-х годах прибегал к мошенничеству среди населения Канады и США. Он родился в Италии в 1882 году, в первые годы работал почтовым служащим, а в 1903 году приехал в Бостон, готовый добиться славы и богатства. После ряда странных подработок он переехал в Монреаль и стал работать на банкира, который выплачивал проценты выше среднего за счет вкладов на новые счета в банке. Пока в его голове крутились мысли о том, как заработать деньги самостоятельно, для Карло наступили тяжелые времена, и он был арестован за подделку чека, но тюремное заключение дало ему наставников в искусстве мошенничества и только укрепило его решимость делать большие деньги и быстро. После освобождения он вернулся в Бостон и занялся "основой" своего предложения по зарабатыванию денег - международными ответными купонами ("IRC"). Эти сертификаты можно было купить в одной стране, затем отправить по почте получателю в другой и, наконец, использовать для покупки марок для дальнейшей переписки с прежним местом. Если стоимость почтовых марок варьировалась в значительной степени, то потенциально можно было получить прибыль - ранняя форма легального арбитража. Понци договорился с друзьями в Италии, чтобы они покупали IRC, а затем отправляли их ему для инкассации в Штатах. Прибыль могла быть особенно высокой, но количество бюрократических проволочек, связанных с конвертацией марок малого номинала в наличные, стало огромным препятствием на ранней стадии его развития.