Результаты Банка «Санкт-Петербург» по МСФО за 2013 год
Ключевые показатели*:
Чистая прибыль за 2013 год выросла в 5 раз по сравнению с результатом 2012 года и составила 6,7 млрд рублей (205 млн долларов США) при выручке 20,5 млрд рублей (626 млн долларов США);
Чистая прибыль за 4 квартал 2013 года составила 3,1 млрд рублей (94 млн долларов США); чистый процентный доход составил 3,8 млрд рублей (117 млн долларов США);
Кредитный портфель за 2013 год вырос на 12,3% и на 1 января 2014 года составил 276,8 млрд рублей (8,5 млрд долларов США);
На 1 января 2014 года розничный кредитный портфель (ипотечные, авто- и потребительские кредиты) составил 32,1 млрд рублей (1,0 млрд долларов США), увеличившись на 75,7% по сравнению с 1 января 2013 года;
Капитал за 2013 год увеличился на 18,7%, составив 58,0 млрд рублей (1,8 млрд долларов США).
* Показатели пересчитаны в доллары США по официальному курсу Банка России на 31 декабря 2013 года – 32,73 рублей за 1 доллар США.
Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка «Санкт-Петербург»: «Мы довольны результатами 2013 года. Банк показал неплохую динамику и по большинству показателей мы превзошли свои целевые ориентиры. Рост в стратегически значимом для нас розничном кредитовании составил 76%, что существенно быстрее рынка. 2014 год не обещает быть простым, но мы заложили хорошую основу для дальнейшего развития нашего бизнеса».
Согласно рейтингу агентства «Интерфакс», Банк «Санкт-Петербург» занимает 14 место по объему активов и 15 место по объему депозитов населения среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается более 1 360 000 частных лиц и 43 000 предприятий. Количество банковских карт, эмитированных Банком, составляет 793 000. В отчетном году сеть банкоматов и платежных киосков была расширена до 600 ед., количество терминалов увеличилось до 8 000 ед. Количество пользователей системы Интернет-банк превысило 263 000 клиентов.
В 2013 году Банк продолжил активное развитие розничного бизнеса. Рыночная доля Банка в сегменте ипотечного кредитования выросла за отчетный год с 7,8% до 10,4%. Интернет-Банк Банка «Санкт-Петербург» был признан лучшим в России по итогам международного конкурса Global Banking and Finance Review Awards.
К числу ключевых событий 2013 года относятся дополнительный выпуск акций, в результате которого капитал первого уровня Банка увеличился на 3 млрд рублей, размещение биржевых облигаций на сумму 5 млрд рублей сроком обращения 3 года, а также размещение субординированных еврооблигаций на сумму 100 млн долларов США со сроком обращения 5,5 лет.
Обзор финансовых результатов за 2013 год
Чистый процентный доход за 2013 год составил 13,4 млрд рублей, увеличившись на 11,6% по сравнению с результатом 2012 года. За 2013 год объем процентных доходов увеличился на 12,7%; основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от кредитов и авансов клиентов - 83,1%. Процентные расходы выросли на 13,5%; в том числе, расходы по срочным депозитам частных клиентов увеличились на 20,7% (33,3% от общего объема процентных расходов), расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов сократились на 1,7% (29,6% от общего объема процентных расходов). Чистая процентная маржа (NIM) за 2013 год сохранилась на уровне 2012 года и составила 3,9% (по итогам 4 квартала 2013 года - 4,1%).
Чистый комиссионный доход за 2013 год составил 2,7 млрд рублей, что выше результата 2012 года на 14,0%. По сравнению с результатом прошлого года, прирост доходов от расчетно-кассового обслуживания составил 11,2% (40,0% комиссионных доходов), прирост доходов по выданным гарантиям и аккредитивам – 16,2% (26,6% комиссионных доходов), прирост доходов от проведения расчетов с пластиковыми картами и чеками – 19,8% (26,5% комиссионных доходов). Чистый комиссионный доход за 4 квартал 2013 года составил 800,5 млн рублей (+22,9% по сравнению с 3 кварталом 2013 года).
Операции на финансовых рынках. Общий результат от операций на финансовых рынках за 2013 год составил 4,4 млрд рублей. За 2013 год доход от операций с иностранными валютами составил 2,0 млрд рублей (693 млн рублей за 2012 год); доход от операций с ценными бумагами – 2,3 млрд рублей (175 млн рублей за 2012 год).
Выручка за 2013 год составила 20,5 млрд рублей (+35,4% по сравнению с результатом 2012 года). За 4 квартал 2013 года выручка выросла до рекордных 7,2 млрд рублей.
По итогам 2013 года отношение издержек к доходам Банка составило 37,4% (47,6% по итогам 2012 года), за 4 квартал 2013 года - 31,4%. Операционные расходы Банка за 2013 год составили 7,7 млрд рублей, увеличившись на 6,5% по сравнению с результатом 2012 года; операционные расходы Банка в 4 квартале 2013 года составили 2,3 млрд рублей (+14,8% по сравнению с 3 кварталом 2013 года).
Чистая прибыль за 2013 год составила 6,7 млрд рублей (в 5 раз выше результата 2012 года). Чистая прибыль за 4 квартал 2013 года составила 3,1 млрд рублей. Рентабельность капитала (ROАE) за 2013 год составила 15,2%; за 4 квартал 2013 года - 26,1%.
Существенное влияние на финансовые результаты 2013 года оказал разовый доход от реализации части инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в размере 2,6 млрд рублей (2,0 млрд рублей в 4 квартале 2013 года). Без учета данного разового дохода за 2013 год чистая прибыль составила 4,1 млрд рублей (1,1 млрд рублей за 4 квартал 2013 года), выручка – 17,9 млрд рублей (5,2 млрд рублей за 4 квартал 2013 года), чистый торговый доход – 1,8 млрд рублей (0,6 млрд рублей за 4 квартал 2013 года), рентабельность капитала – 9,4% (9,3% за 4 квартал 2013 года), отношение издержек к доходам – 42,8% (43,3% за 4 квартал 2013 года).
На 1 января 2014 года активы Банка составили 409,4 млрд рублей (+16,5% по сравнению с 1 января 2013 года).
Обязательства. На 1 января 2014 года объем средств клиентов составил 261,6 млрд рублей (+14,7% по сравнению с 1 января 2013 года). На 1 января 2014 года 52,1% средств клиентов сформировали средства корпоративных клиентов, 47,9% - средства физических лиц. За 2013 год объем средств физических лиц увеличился на 23,8%, объем средств юридических лиц увеличился на 7,5%. Доля средств, привлеченных на рынках капитала, составила 6,8% общего объема пассивов.
Капитал. На 1 января 2014 года собственные средства Банка составили 47,7 млрд рублей, увеличившись на 18,2% по сравнению с 1 января 2013 года. Капитал Банка составил 58,0 млрд рублей (+18,7% по сравнению с 1 января 2013 года). Основными факторами прироста стали: нераспределенная прибыль (3,3 млрд рублей), дополнительный выпуск акций (в результате которого капитал первого уровня Банка увеличился на 3 млрд рублей) и размещение субординированных еврооблигаций (100 млн долларов США). По состоянию на 1 января 2014 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 14,3%, в том числе достаточность капитала первого уровня – 10,8%.
На 1 января 2014 года кредиты и авансы клиентам (до вычета резервов) составили 276,8 млрд рублей (+12,3% по сравнению с 1 января 2013 года). 86,4% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 13,6% – кредиты частным клиентам. Корпоративные кредитный портфель вырос с начала года на 6,8% и составил 239,1 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 75,7% и составил 32,1 млрд рублей, в т.ч. ипотечные кредиты за 2013 год выросли на 74,9%, потребительские – на 93,9%, кредиты на приобретение автомобилей – на 50,6%.
Качество кредитного портфеля. За 2013 год доля проблемной задолженности (общая доля просроченных кредитов и обесцененных, но не просроченных) снизилась с 13,6% до 12,9%. На 1 января 2014 года доля просроченных кредитов составила 7,2% кредитного портфеля. Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составила 7,7%; доля просроченных кредитов физическим лицам – 3,5%. Доля обесцененных, но не просроченных кредитов на 1 января 2014 составила 5,7% кредитного портфеля. Уровень резерва под обесценение кредитов сократился до 9,4% (9,8% на 1 января 2013 года). В 2013 году отчисления в резервы составили 4,5 млрд рублей. Объем списаний за 2013 год составил 2,7 млрд рублей.
Финансовую отчетность по МСФО за 2013 год Вы можете найти на сайте:
https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS/