Группа НОМОС-БАНКа опубликовала отчетность по МСФО за 2013 год - Банк «ФК Открытие»

Группа НОМОС-БАНКа опубликовала аудированную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2013 год.

3 апреля 2014 года Наблюдательный совет НОМОС-БАНКа утвердил Консолидированную финансовую отчетность, составленную в соответствии с МСФО, за 2013 год.

НОМОС-БАНК в 2013 году получил контроль над Банком «Открытие». Баланс Банка «Открытие» и отчет о движении денежных средств по состоянию на 31 декабря 2013 года были консолидированы с данными Группы НОМОС-БАНКа. Показатели отчета о прибылях и убытках Группы НОМОС-БАНКа за 2013 год не включают данные Банка «Открытие» ввиду того, что контроль над Банком «Открытие» Группа НОМОС-БАНКа получила в конце 2013 года.

Достижения Группы в 2013 году

Значительный рост доходов от основной деятельности

За 2013 год Группа НОМОС-БАНКа заработала 17,3 млрд. рублей чистой прибыли, что является рекордным объемом за 20-летнюю историю Группы. Рентабельность собственного капитала (ROE) по итогам года составила 17,5%[1] (18,3% за 2012 год). Доходность средних активов за 2013 год составила 1,7% (2,0% за 2012 год).

Прибыль на акцию в 2013 году составила 154,1 рублей.

Общий операционный доход, без учета резервов под обесценение активов, за 2013 год составил 53,2 млрд. рублей, увеличившись на 19,0% по сравнению с результатами 2012 года.

Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход обеспечили основной рост доходов Группы, составив 76,5% и 16,9% от доходов Группы, соответственно. Чистая процентная маржа снизилась до 4,4% (4,9% за 2012 год) ввиду роста стоимости фондирования, вызванного как общерыночными тенденциями, так и увеличением доли долгосрочного фондирования в пассивах Банка.

Чистый процентный доход в 2013 годуувеличился на 29,7% и составил 40,7 млрд. рублей благодаря росту кредитного портфеля Группы темпами, опережающими среднерыночные.

Чистый комиссионный доход в 2013 году увеличился на 13,2% и составил 9,0 млрд. рублей в результате успешной реализации стратегии перекрестных продаж. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных и документарных операций в корпоративном и розничном сегментах, а также от инвестиционно-банковской деятельности. Чистый комиссионный доход от расчетных операций за 2013 год составил 3,7 млрд. рублей, доход от документарных операций достиг 2,7 млрд. рублей.

Чистый доход от торговой деятельности за 2013 год составил 783 млн. рублей (3,3 млрд. руб. в 2012 году). На величину торгового дохода оказала негативное влияние переоценка портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью, вызванная общей волатильностью на фондовом рынке.

Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов)составило 41,3% за 2013 год, что является одним из наилучших показателей на рынке (47,8% за 2012 год).

Операционные расходы практически не изменились по сравнению с 2012 годом и составили 22,0 млрд. рублей. В 2013 году Банк завершил процесс централизации поддерживающих функций и унифицировал системы закупок товаров и услуг по всем структурным подразделениям Банка и дочерних организаций, что позволило минимизировать рост операционных расходов в 2013 году.

Устойчивый рост активов темпами, превышающими среднерыночный уровень

В 2013 году величина совокупных активов Группы с учетом консолидации Банка «Открытие» достигла 1 379,1 млрд. рублей, увеличившись на 53,2% по сравнению с 31 декабря 2012 года, что превышает среднерыночный рост в 2013 году.

Кредитный портфель Группы за вычетом резерва по состоянию на 31 декабря 2013 года увеличился на 48,9% и достиг 879,3 млрд. рублей. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, увеличился на 30,6% и составил 551,2 млрд. рублей. Объем портфеля розничных кредитов увеличился на 92,0% до 173,1 млрд. рублей в основном за счет консолидации Банка «Открытие». Объем портфеля кредитов малым предприятиям увеличился на 24,0%, до 48,3 млрд. рублей.

Высокие темпы роста бизнеса Группы сопровождались консервативной политикой в области управления рисками.Уровень проблемных кредитов составил 2,9% на 31 декабря 2013 года, что является одним из наилучших показателей на рынке.

Стоимость риска по итогам 2013 года составила 1,2%. Основной объем создаваемых резервов включает коллективные (статистические) резервы по портфелю стандартных кредитов.

Совокупные обязательства Группы составили 1 239,7 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2013 года, увеличившись на 53,1% по сравнению с 2012 годом. Доля средств клиентов в структуре финансирования составила 63,0% от совокупных обязательств Группы по состоянию на 31 декабря 2013 года.

Объем средств клиентов Группы составил 781,5 млрд. рублей на 31 декабря 2013 года, увеличившись на 65,7% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Объем срочных депозитов составил 76,1% от общего объема средств клиентов, доля текущих счетов составила 23,9% соответственно. Депозиты корпоративных клиентов составляют 55,1% на 31 декабря 2013 года, на долю физических лиц и клиентов из сегмента малого бизнеса приходится 41,5% клиентских вкладов[2]. По состоянию на 31 декабря 2013 года отношение кредитов к депозитам составило 112,5% (2012 год: 125,2%).

[1] 18.0% ROE без учета доли увеличения капитала (SPO, октябрь 2013 года), предназначенной в дальнейшем для консолидации контрольного пакета Банка “Открытие”.