С 2017 года банки станут чаще отказывать предпринимателям в открытии расчетных счетов - «Финансы и Банки»
ЦБ и Росфинмониторинг скоро начнут рассылать по банкам списки подозрительных клиентов
Фото:
Евгения Яблонская
С 1 января Банк России совместно с Росфинмониторингом начнет формировать списки клиентов-юридических лиц, которым какой-либо банк уже отказал в открытии счета или совершении подозрительной операции. Документ будет распространяться по всем банкам, а также некредитным финансовым организациям (страховщикам, микрофинансовым организациям, ломбардам, НПФ и участников рынка ценных бумаг). Формально это будет просто информация, которую необходимо принять к сведению.
Евгений Болотин, заместитель председателя Уральского банковского союза:
На деле, скорее всего, это приведет к тому, что клиентам из «черного» списка будут отказывать. От греха подальше.
Павел Ефремов, председатель правления банка «Нейва»:
Процент отказов в открытии расчетных счетов станет существенно выше. В той же «Нейве» еще в начале текущего года не принимали на обслуживание 30% предпринимателей, сейчас уровень отказов достиг 50%. А с введением «черных» списков отбирать клиентов станут еще более тщательно.
Фото:
Евгения Яблонская
С 1 января Банк России совместно с Росфинмониторингом начнет формировать списки клиентов-юридических лиц, которым какой-либо банк уже отказал в открытии счета или совершении подозрительной операции. Документ будет распространяться по всем банкам, а также некредитным финансовым организациям (страховщикам, микрофинансовым организациям, ломбардам, НПФ и участников рынка ценных бумаг). Формально это будет просто информация, которую необходимо принять к сведению.
Комментарий
Евгений Болотин, заместитель председателя Уральского банковского союза:
- Банк России и Росфинмониторинг говорят, что попадание предпринимателей или организаций в этот список не является причиной для обязательного отказа в открытии счета. Однако банк обязан учитывать этот факт.
На деле, скорее всего, это приведет к тому, что клиентам из «черного» списка будут отказывать. От греха подальше.
Комментарий
Павел Ефремов, председатель правления банка «Нейва»:
- Раньше как было? В одном банке отказали, пошел в другой. Теперь такая схема не пройдет. Другой банк увидит, что этому клиенту уже закрыли счет или отказали в открытии расчетного счета коллеги. Понятно, что любой здравомыслящий банк предпочтет отказать такому клиенту в обслуживании. Ведь если вдруг будут проблемы, регулятор сразу скажет: почему не учли предоставленную информацию? Значит, вы тоже вовлечены?
Процент отказов в открытии расчетных счетов станет существенно выше. В той же «Нейве» еще в начале текущего года не принимали на обслуживание 30% предпринимателей, сейчас уровень отказов достиг 50%. А с введением «черных» списков отбирать клиентов станут еще более тщательно.
Смотрите также:
ЦБ предоставит банкам списки сомнительных клиентов - «Финансы»
Форматы передачи согласованы с Росфинмониторингом.
ЦБ и банки: тектонический сдвиг в отношениях - «Финансы и Банки»
«БанкИнформСервис» вместе с топ-менеджерами банка «Нейва» и представителями Уральского банковского союза разобрался в ключевых тенденциях регулирования финансового сектора Фото: Евгения ...
В конце июня банки получат «черные списки» клиентов-юрлиц - «Финансы и Банки»
Как кредитные организации будут взаимодействовать с компаниями, попавшими в своеобразный стоп-лист? Фото: ИА "БанкИнформСервис" Разговоры о том, что Центральный банк будет рассылать по банкам так
Докажи, что ты не террорист: ЦБ дал клиентам шанс покинуть черные списки банков - «Финансы»
Клиенты банков, внесенные в списки отказников на открытие счета, получили возможность жаловаться в ЦБ на неправомерные, по их мнению, блокировки счетов. Банк России сообщил, что если клиент попал в
Минимальная длина комментария - 50 знаков. комментарии модерируются