Материнская плата - «Финансы и Банки» » Финансы и Банки
Создать акаунт

Материнская плата - «Финансы и Банки»

20 ноя 2013, 00:30
Новости Банков
40
0
Материнская плата - «Финансы и Банки»
Материнская плата - «Финансы и Банки»

Во вторник, 19 ноября, по подозрению в организации теневой схемы хищения материнского капитала был задержан Павел Сигал, первый вице-президент «Опоры России», президент старейшей микрофинансовой организации страны «Центр Микрофинансирования», которая входит в тройку лидеров этого рынка. Отразится ли получившая всероссийский резонанс история на судьбе всего сектора МФО, выяснял портал Банки.ру

.

В Казани по подозрению в организации схемы хищения материнского капитала был задержан президент УК «Центр Микрофинансирования» Павел Сигал. По совместительству он возглавляет саморегулируемую организацию межрегиональных МФО «Единство», крупнейшую в стране. Сигал с 2002 года является главой старейшей в стране УК «Центр Микрофинансирования», которая в рэнкинге рейтингового агентства «Эксперт РА» по размеру портфеля займов на 1 января 2013 года занимает второе место с уровнем надежности «А+». Также Сигал владеет 19,3% акций Автоградбанка, является председателем координационного совета малого и среднего предпринимательства и первым вице-президентом «Опоры России» по региональному развитию.

По данным МВД, в схеме хищения маткапитала участвовало множество никак внешне между собой не связанных коммерческих организаций из 400 городов России. Поэтому в крайне сложной операции по разоблачению преступников принимало участие более 800 сотрудников правоохранительных органов. Компании, созданные мошенниками, по версии следствия, концентрировали свое внимание на женщинах, испытывавших острую потребность в деньгах, страдавших алкоголизмом или расстройством психики. Участники схемы предлагали им за небольшую плату обналичить сертификаты материнского капитала.

После этого юридические компании заключали договоры с женщинами на выдачу займов в размере материнского капитала. Этими компаниями могли быть не обязательно микрофинансовые организации. Сейчас, согласно Гражданскому кодексу РФ, право выдавать заем имеет любое юрлицо. Эта деятельность не требует лицензии Центробанка на осуществление банковских операций.

Юридическая компания, выдававшая фиктивный заем, приобретала дешевую ветхую недвижимость от лица женщин, после чего погашала сертификат на материнский капитал. Затем женщин просили предоставить Пенсионному фонду документ, подтверждающий улучшение жилищных условий, и остаток займа перед юридическим лицом. Мошенники, завладев основной частью средств, некоторую сумму все же оставляли жертвам. В итоге в руки компаний попадало до 80% материнского капитала, а в совокупности все участники схемы получили около 10,5 млрд рублей.

В 2012 году МВД инициировало проверки группы компаний «Центр Микрофинансирования», но тогда нарушений в их деятельности выявлено не было. В том же году после проверок правоохранительными органами и появления в одном из СМИ статьи под названием «Сыщиками выявлены новые факты мошенничества с материнским капиталом» «Центр Микрофинансирования» подал иск к МВД России о защите деловой репутации и выиграл его.

Хотя формально претензии правоохранителей не касаются ни «Центра Микрофинансирования», ни СРО МФО «Единство», скандал может отразиться на судьбе всего рынка микрофинансовых организаций. Дело в том, что в России пока всего две СРО МФО — «МиР» и «Единство». И то, что в крупных махинациях подозревают президента одной из них, бросает тень на весь сектор.

«Мы всегда говорили микрофинансовым организациям: если вы не уверены, что можете контролировать действия своих сотрудников, не можете гарантировать их стопроцентную чистоплотность, то лучше не работать с материнским капиталом. Для этой работы нужна очень качественная служба внутреннего контроля МФО. Тогда работа с материнским капиталом станет более безопасной для всех сторон», — комментирует ситуацию президент «Национального партнерства участников микрофинансового рынка» и председатель совета СРО «МиР» Михаил Мамута.

В «Единстве» от комментариев отказались, предложив посетить 20 ноября пресс-конференцию, посвященную ситуации с задержанием Павла Сигала.

Вскоре в Думе во втором чтении должны быть рассмотрены поправки в закон об МФО, которые дадут ЦБ право более оперативно реагировать на нарушения закона в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а именно — исключать организации из реестра, если в год происходит более двух операций, нарушающих «антиотмывочное» законодательство. «Если поправки будут приняты, то это очень позитивно повлияет на чистоту и прозрачность работы МФО, что соответствует задачам развития рынка. Кроме того, мы очень активно взаимодействуем с Росфинмониторинг

ом для совместного реагирования на возникающие вызовы», — утверждает Мамута.

В Центробанке, с 1 сентября 2013 года получившем функции регулятора МФО, намерены создать отдельное подразделение по работе с микрофинансовыми организациями. При этом представители ЦБ заявили, что считают форму СРО одним из главных способов регулирования рынка МФО и будут внимательно следить за ставками по кредитам на этом рынке. Решение создать отдельное подразделение по регулированию микрофинансовых организаций было связано с темпами роста рынка МФО, который, по прогнозам Михаила Мамуты, вырастет с 85 млрд до 300 млрд к 2017 году.

Можно выявить закономерность: усиление регулирования МФО, как и банковского сектора экономики, никак не связано с преследованием тех или иных финансистов, говорит пресс-секретарь МФО «МигКредит» Дмитрий Горох. «Давайте вспомним недавний отзыв лицензий ЦБ у нескольких банков, включая довольно крупный банк «Пушкино», уголовное преследование экс-президента Банка Москвы Андрея Бородина, экс-председателя правления Росбанка Владимира Голубкова и старшего вице-президента Тамары Поляницыной. Они, скорее, никак не повлияли на банковский сектор по довольно простой причине: все дела связаны с конкретными организациями, хозяйствующими субъектами, а нечистые на руку люди могут работать в любых отраслях экономики», — говорит Горох. При этом не стоит забывать о принципе презумпции невиновности, заключает он.

Юлия ТИТОВА,


Смотрите также:


Комментарии
Минимальная длина комментария - 50 знаков. комментарии модерируются
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Комментарии для сайта Cackle
Яндекс.Метрика