Результаты Банка «Санкт-Петербург» по МСФО за 1 квартал 2014 года
Ключевые показатели*:
Чистая прибыль за 1 квартал 2014 года выросла на 55% по сравнению с 1 кварталом 2013 года и составила 1,7 млрд рублей (47 млн долларов США) при выручке 5,2 млрд рублей (145 млн долларов США);
Чистый процентный доход составил 4,1 млрд рублей (115 млн долларов США) (+37% по сравнению с 1 кварталом 2013 года);
Кредитный портфель за 1 квартал 2014 год вырос на 5,1% и на 1 апреля 2014 года составил 291,0 млрд рублей (8,2 млрд долларов США);
На 1 апреля 2014 года розничный кредитный портфель (ипотечные, авто- и потребительские кредиты) составил 35,5 млрд рублей (1,0 млрд долларов США), увеличившись на 10,5% по сравнению с 1 января 2014 года.
* Показатели пересчитаны в доллары США по официальному курсу Банка России на 31 марта 2014 года – 35,69 рублей за 1 доллар США.
Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка «Санкт-Петербург»: «В первом квартале 2014 года мы успешно завершили сделку по приобретению ИКБ Европейский, которая оказала положительное влияние на наши результаты. В текущих непростых макроэкономических условиях нам удается сохранять финансовые показатели на целевых уровнях. Глобальная неопределенность вынуждает нас с осторожностью смотреть в будущее, но мы пока не пересматриваем основные плановые показатели на этот год».
Согласно рейтингу агентства «Интерфакс», Банк «Санкт-Петербург» занимает 15 место по объему активов и по объему депозитов населения среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается 1 400 000 частных лиц и 53 000 предприятий. Количество банковских карт, эмитированных Банком, составляет 824 000. Сеть банкоматов и платежных киосков составляет 630 ед. Количество пользователей системы Интернет-Банк превысило 290 000 клиентов.
Обзор финансовых результатов за 1 квартал 2014 года
Чистый процентный доход за 1 квартал 2014 года составил 4,1 млрд рублей (в т.ч. 136 млн рублей за счет ИКБ Европейский), увеличившись на 36,9% по сравнению с результатом 1 квартала 2013 года. По сравнению с 1 кварталом 2013 года объем процентных доходов увеличился на 24,5%; основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от кредитов и авансов клиентов – 80,1%. Процентные расходы выросли на 15,3%; в том числе, расходы по срочным депозитам частных клиентов увеличились на 13,7% (33,0% от общего объема процентных расходов), расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов сократились на 11,3% (24,6% от общего объема процентных расходов). Чистая процентная маржа (NIM) за 1 квартал 2014 года составила 4,2% (3,7% в 1 квартале 2013 года).
Чистый комиссионный доход за 1 квартал 2014 года составил 790 млн рублей (в т.ч. 87 млн рублей за счет ИКБ Европейский), что выше результата за 1 квартал 2013 года на 32,8%. По сравнению с результатом за 1 квартал прошлого года, прирост доходов от расчетно-кассового обслуживания составил 33,6% (40,3% комиссионных доходов), прирост доходов от проведения расчетов с пластиковыми картами и чеками – 39,6% (27,2% комиссионных доходов), прирост доходов по выданным гарантиям и аккредитивам – 13,7% (20,7% комиссионных доходов).
Операции на финансовых рынках. Общий убыток от операций на финансовых рынках за 1 квартал 2014 года составил 308 млн рублей. За 1 квартал 2014 года доход от операций с иностранными валютами составил 670 млн рублей; убыток от операций с ценными бумагами – 978 млн рублей. На результат от операций на финансовых рынках оказало влияние ухудшение макроэкономических условий.
Выручка за 1 квартал 2014 года составила 5,2 млрд рублей (в т.ч. 243 млн рублей - выручка ИКБ Европейский), что выше результата за 1 квартал 2013 года на 25,4%. На выручку 1 квартала 2014 года оказал влияние разовый доход от приобретения ИКБ Европейский (489 млн рублей).
По итогам 1 квартала 2014 года отношение издержек к доходам Банка составило 39,1% (39,9% по итогам 1 квартала 2013 года). Операционные расходы Банка за 1 квартал 2014 года составили 2,0 млрд рублей (в т.ч. 129 млн рублей за счет ИКБ Европейский), увеличившись на 23,1% по сравнению с результатом 1 квартала 2013 года. Основным фактором прироста операционных расходов стали более высокие затраты на персонал.
Чистая прибыль за 1 квартал 2014 года составила 1,7 млрд рублей (в т.ч. 119 млн рублей – чистая прибыль ИКБ Европейский), увеличившись на 55% по сравнению с 1 кварталом 2013 года. Рентабельность капитала (ROАE) за 1 квартал 2014 года составила 14,0%.
Существенное влияние на финансовые результаты 1 квартала 2014 года оказал разовый доход от приобретения ИКБ Европейский в размере 489 млн рублей. Без учета разового дохода чистая прибыль за 1 квартал 2014 года составила 1,3 млрд рублей, выручка – 4,8 млрд рублей, рентабельность капитала – 10,7%, отношение издержек к доходам – 42,4%.
На 1 апреля 2014 года активы Банка составили 428,9 млрд рублей (+4,7% по сравнению с 1 января 2014 года).
Обязательства. На 1 апреля 2014 года объем средств клиентов составил 273,0 млрд рублей (+4,3% по сравнению с 1 января 2014 года). На 1 апреля 2014 года 51,8% средств клиентов сформировали средства корпоративных клиентов, 48,2% - средства физических лиц. За 1 квартал 2014 года объем средств физических лиц увеличился на 4,9%, объем средств юридических лиц увеличился на 3,8%. Доля средств, привлеченных на рынках капитала, составила 6,7% общего объема пассивов.
Капитал. На 1 апреля 2014 года собственные средства Банка составили 49,3 млрд рублей, увеличившись на 3,4% по сравнению с 1 января 2014 года. Капитал Банка составил 60,5 млрд рублей (+4,4% по сравнению с 1 января 2014 года). По состоянию на 1 апреля 2014 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 14,5%, в том числе достаточность капитала первого уровня – 10,9%.
На 1 апреля 2014 года кредиты и авансы клиентам (до вычета резервов) составили 291,0 млрд рублей (+5,1% по сравнению с 1 января 2014 года). 85,8% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 14,2% – кредиты частным клиентам. Корпоративные кредитный портфель вырос с начала года на 4,5% и составил 249,7 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 10,5% и составил 35,5 млрд рублей, в т.ч. ипотечные кредиты за 1 квартал 2014 года выросли на 10,2%, потребительские – на 14,8%, кредиты на приобретение автомобилей – на 3,2%.
Качество кредитного портфеля. За 1 квартал 2014 года доля проблемной задолженности (общая доля просроченных кредитов и обесцененных, но не просроченных) снизилась с 12,9% до 12,1%. На 1 апреля 2014 года доля просроченных кредитов составила 6,4% кредитного портфеля. Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составила 6,9%; доля просроченных кредитов физическим лицам – 3,6%. Доля обесцененных, но не просроченных кредитов на 1 апреля 2014 составила 5,7% кредитного портфеля. Уровень резерва под обесценение кредитов сократился до 9,1% (9,4% на 1 января 2014 года). В 1 квартале 2014 года отчисления в резервы составили 1,2 млрд рублей. Объем списаний за 1 квартал 2014 года составил 1,7 млрд рублей.
Финансовую отчетность по МСФО за 1 квартал 2014 года Вы можете найти на сайте:
https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS/