Регулятор разработал критерии выявления признаков забалансовых вкладов - «Финансы»
Банки.ру, в качестве одного из критериев, указанных в письме, Поздышев привел пример. Если ЦБ при изучении реестра вкладчиков банков видит «тысячи вкладчиков с чрезвычайно круглыми цифрами» объемов депозитов, например по 2 тыс. рублей, то регулятор будет предполагать наличие каких-то манипуляций в банке с IT-системой. «В реальной жизни такого (большого количества вкладчиков с небольшими суммами депозитов.— Прим. ред.) не бывает»,— указал зампред ЦБ.
«Среди других способов выявления признаков наличия забалансовых вкладов в банке — так называемая контрольная закупка»,— добавил Поздышев. Еще одним критерием является работа сотрудников банков, в которых ранее были обнаружены забалансовые вклады, в других кредитных организациях.
«Это дистанционные методы выявления признаков наличия в банках забалансовых вкладов. Если дистанционный надзор — наше территориальное учреждение, проведя все необходимые рекомендуемые нами действия, найдет эти признаки, в банк высылается инспекционная проверка, которая уже на месте пытается определить, есть или нет забалансовые вклады»,— пояснил зампред Центробанка.
Смотрите также:
ЦБ: проблема забалансовых вкладов может решиться с введением реестра вкладчиков - «Финансы»
Об этом сообщила начальник главного управления ЦБ РФ по ЦФО Ольга Полякова.
ЦБ разрабатывает меры защиты вкладчиков от забалансовых схем - «Финансы»
Глава Банка России сообщила о создании специальной информационной базы.
Клиенты Тимер Банка обратились в прокуратуру - «Финансы»
Поступившие обращения касаются невозврата вкладов.
АСВ: конкретных моделей решения проблемы забалансовых вкладчиков пока нет - «Финансы»
Вкладчики подозревают, что агентство пытается избежать ответственности.
Минимальная длина комментария - 50 знаков. комментарии модерируются