Росфинмониторинг предложил систему для отслеживания сделок с биткоинами - «Финансы» » Финансы и Банки
Создать акаунт

Росфинмониторинг предложил систему для отслеживания сделок с биткоинами - «Финансы»

11 авг 2020, 12:20
Финансы
0
0
Росфинмониторинг предложил систему для отслеживания сделок с биткоинами - «Финансы»


По предварительным данным, развитие «Прозрачного блокчейна» потребует 760 млн рублей из федерального бюджета.


Росфинмониторинг планирует разработать систему анализа криптовалютых трансакций с помощью искусственного интеллекта, пишет РБК. Проект «Прозрачный блокчейн» служба предложила включить в федеральный проект «Искусственный интеллект», говорится в письме заместителю министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максиму Паршину. Совместно с Физическим институтом имени Лебедева уже разработан прототип системы, он опробован в сфере противодействия наркобизнесу, говорится в письме. С прототипом ознакомилось МВД и заинтересовалось его использованием, интерес к системе проявили и финансовые разведки ряда стран, указывается в документе.


Система «Прозрачный блокчейн» разрабатывается из-за необходимости создания эффективных возможностей для государственного контроля за оборотом виртуальных активов, следует из письма. Пользователями системы могут быть органы власти, ЦБ и финансовые организации, считают в Росфинмониторинге. По предварительным данным, развитие «Прозрачного блокчейна» потребует 760 млн рублей из федерального бюджета: 440 млн рублей в 2021 году, 230 млн рублей — в 2022-м и 90 млн рублей — в 2023-м, следует из приложения к письму.


Система позволит мониторить и анализировать движение цифровых финансовых активов (ЦФА); выявлять провайдеров услуг; проводить расследования, связанные с незаконным оборотом ЦФА; частично снимать анонимность участников трансакций с криптовалютами в системах Bitcoin, Ethereum, Omni, Dash и Monero; сканировать Интернет для обнаружения изображений с реквизитами сбора средств при признаках отмывания денег и финансирования терроризма.


По словам члена экспертного совета Госдумы, учредителя АНО «ПравоРоботов» Никиты Куликова, основное свойство блокчейна, где совершаются трансакции с криптовалютой, — неизменность информации о сделках. Эти данные доступны всем участникам блокчейна, но идентифицировать участников сделок можно будет только в том случае, если известна хоть какая-то начальная информация, объясняет эксперт. Что касается ЦФА, то они, согласно новому закону, не приобретаются анонимно: надо соответствовать ряду требований, например, быть квалифицированным инвестором, напоминает Куликов. Хотя расплачиваться цифровой валютой по новому законодательству нельзя, она может быть объектом сделок купли-продажи, что позволяет взыскивать ее в рамках «антиотмывочного» законодательства, объясняет руководитель направления «Цифровые процессы» IT-компании КРОК Виктор Смирнов.


По мнению экспертов, новая система может быть наиболее эффективна после накопления большого объема нормальных трансакций по финансовым операциям, чтобы с его помощью обучить алгоритмы выделения аномальных трансакций. Криптовалюты являются одним из наиболее распространенных способов оплаты незаконных товаров и услуг, но Росфинмониторингу будет сложно изменить эту ситуацию, так как блокчейн-системы не базируются в России, а распространяются по всему Интернету. Нужно, чтобы весь мир объединился в борьбе против криптовалют, одному Росфинмониторингу такая задача не под силу, считают эксперты.


По предварительным данным, развитие «Прозрачного блокчейна» потребует 760 млн рублей из федерального бюджета. Росфинмониторинг планирует разработать систему анализа криптовалютых трансакций с помощью искусственного интеллекта, пишет РБК. Проект «Прозрачный блокчейн» служба предложила включить в федеральный проект «Искусственный интеллект», говорится в письме заместителю министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максиму Паршину. Совместно с Физическим институтом имени Лебедева уже разработан прототип системы, он опробован в сфере противодействия наркобизнесу, говорится в письме. С прототипом ознакомилось МВД и заинтересовалось его использованием, интерес к системе проявили и финансовые разведки ряда стран, указывается в документе. Система «Прозрачный блокчейн» разрабатывается из-за необходимости создания эффективных возможностей для государственного контроля за оборотом виртуальных активов, следует из письма. Пользователями системы могут быть органы власти, ЦБ и финансовые организации, считают в Росфинмониторинге. По предварительным данным, развитие «Прозрачного блокчейна» потребует 760 млн рублей из федерального бюджета: 440 млн рублей в 2021 году, 230 млн рублей — в 2022-м и 90 млн рублей — в 2023-м, следует из приложения к письму. Система позволит мониторить и анализировать движение цифровых финансовых активов (ЦФА); выявлять провайдеров услуг; проводить расследования, связанные с незаконным оборотом ЦФА; частично снимать анонимность участников трансакций с криптовалютами в системах Bitcoin, Ethereum, Omni, Dash и Monero; сканировать Интернет для обнаружения изображений с реквизитами сбора средств при признаках отмывания денег и финансирования терроризма. По словам члена экспертного совета Госдумы, учредителя АНО «ПравоРоботов» Никиты Куликова, основное свойство блокчейна, где совершаются трансакции с криптовалютой, — неизменность информации о сделках. Эти данные доступны всем участникам блокчейна, но идентифицировать участников сделок можно будет только в том случае, если известна хоть какая-то начальная информация, объясняет эксперт. Что касается ЦФА, то они, согласно новому закону, не приобретаются анонимно: надо соответствовать ряду требований, например, быть квалифицированным инвестором, напоминает Куликов. Хотя расплачиваться цифровой валютой по новому законодательству нельзя, она может быть объектом сделок купли-продажи, что позволяет взыскивать ее в рамках «антиотмывочного» законодательства, объясняет руководитель направления «Цифровые процессы» IT-компании КРОК Виктор Смирнов. По мнению экспертов, новая система может быть наиболее эффективна после накопления большого объема нормальных трансакций по финансовым операциям, чтобы с его помощью обучить алгоритмы выделения аномальных трансакций. Криптовалюты являются одним из наиболее распространенных способов оплаты незаконных товаров и услуг, но Росфинмониторингу будет сложно изменить эту ситуацию, так как блокчейн-системы не базируются в России, а распространяются по всему Интернету. Нужно, чтобы весь мир объединился в борьбе против криптовалют, одному Росфинмониторингу такая задача не под силу, считают эксперты.

Смотрите также:


Комментарии
Минимальная длина комментария - 50 знаков. комментарии модерируются
Top.Mail.Ru